Moenie deur namaakpryse gekommitteer word nie
Jy mag dink dat die beste soort surprize te ontvang 'n groot tjek sal wees, maar voordat jy te opgewonde raak, neem 'n oomblik om daaraan te dink. Die kanse is dat dit glad nie 'n prys is nie, maar 'n valse tjek.
Daar is 'n eenvoudige reël: 'n groot prys tjek wat in die e-pos kom sonder dat 'n beëdigde verklaring die voorafgaande is, is glad nie 'n regmatige oorwinning nie. Sweepstakes borge moet beëdigde verklarings stuur voordat hulle pryse ter waarde van meer as $ 600 vrystel. So as jy 'n tjek ter waarde van meer as $ 600 as 'n prys sonder 'n beëdigde verklaring ontvang het, weet jy dadelik dat dit 'n vals ondersoek is, en dit kan jou finansiële en regsprobleme veroorsaak.
Wat is Fake Check Scams?
'N vals tjek bedrogspul is 'n poging om jou entoesiasme te misbruik vir die wen van pryse om jou te laat oorhandig jou harde besit geld aan diewe. Hulle stuur jou 'n tjek en oortuig dat jy 'n wenner is. U hoef net 'n klein gedeelte van daardie prys aan hulle te stuur en die res te hou. Maar dis onnosel. Jy hoef nooit geld te stuur om 'n prys vry te stel nie .
Hier is 'n voorbeeld van hoe 'n sweepstryd-bedrogspul dalk werk: jy ontvang 'n tjek in die pos, saam met die geluk met die wen van jou groot prys.
Daar is ook instruksies dat die tjek slegs 'n gedeelte van die prys is wat bedoel is om "belasting", "doeaneregte," diensfooie, "of 'n soortgelyke vals aanklag te dek. Sodra u die tjek gebruik het, sal u groter prys aan u beskikbaar gestel word.
U word opdrag gegee om die tjek te deponeer en 'n nommer op die brief te skakel vir verdere instruksies.
Daardie aanwysings sal aanwysings bevat om die geld terug te dra na die sogenaamde sweepstrydborge.
Sodra die geld bedraad is, sal jy ontdek dat die tjek gesteel of vervals is. Maar nog erger, jy het regsaanspreeklikheid vir die bedrag van die bedrieglike tjek, asook die geld wat aan die oplichters gekoppel is, plus bankkoste vir die uitslagkontrole en vir enige litigasiekoste wat die bank aangaan. Dit kan tot 'n baie duur fout bydra.
Verder is die aflegging van 'n bedrieglike tjek 'n misdryf, en die slagoffer kan selfs gevangenisstraf in die gesig staar. So as jy dink dat dit dalk 'n bedrogspul is, maar jy kan dit net so goed deponeer om te sien wat gebeur ... wel, dink weer!
As jy wil weet wat om uit te waag, sien hierdie voorbeeld van 'n ware tjekbedrog .
Wat oor Amerikaanse vryheidskontroles? Is hulle swendelary?
As jy advertensies gehoor het oor Amerikaanse vryheidskontrole, sal jy dalk wonder of jy een in jou posbus sal vind, en indien wel, as dit regmatig of vervals sal wees?
Ten spyte van die eise en implikasies van die advertensies, is Amerikaanse vryheidskontroles nie gratis tienduisende dollars wat net in jou pos verskyn nie. Inteendeel, hulle is deel van 'n bemarkingsskema wat ontwerp is om u 'n nuusbrief van $ 49 te verkoop, wat u weer sal belê om in MLP's te belê, wat volgens die Metro.us regverdig is as 'n bietjie oorbelaste beleggingsgeleentheid.
So as jy 'n Amerikaanse Vryheidstoets in jou pos kry, en jy het nie aan een van die beleggings deelgeneem nie, wees versigtig. Dit is waarskynlik gestuur deur 'n scammer wat hoop om te kapitaliseer op die hype rondom Matt Badiali se eise van magies groot opbrengste.
Wat die kenners sê oor die vals tjek-bedrog
Vir wenke oor hoe om te herken en te verhoed tjek swendelary, het ek gekontak Maleka Ali, Risikobestuurskonsultant vir Banker se Toolbox. As 'n maatskappy wat banke help om risiko te bestuur en nakomingseksamens vaartbelyn te stel, is Banker's Toolbox skerp bewus van die gevare wat swendelary aandui. Hier is wat Maleka Ali moes sê:
V: Watter regsgevolge kan jy in die gesig staar as jy per ongeluk 'n bedrieglike tjek betaal?
A: Sodra die slagoffer die tjek vir die bedrogspul aanvaar en dit in hul rekening inbetaal, word hulle verantwoordelik vir enige verliese.
As die slagoffer nie genoeg geld in die rekening het nie, kan die bank litigasie teen die slagoffer indien vir enige geld wat aan die bank verskuldig is. Hulle kan die slagoffer rapporteer aan aanmeldingsagentskappe soos ChexSystems, wat dit dan moeilik sal maak om 'n rekening by 'n ander finansiële instelling oop te maak, en hulle sal selfs gevangenisstraf in die gesig staar.
V: Wat kan die finansiële gevolge van tjek swendelary wees?
A: Tipies word die tjek in die slagoffer se rekening gedeponeer en word hulle gevra om oorsee te betaal of oor te dra (via Western Union of Money Gram) om ander verwerkings- of prokureursgelde wat verband hou met die oorwinning, te dek.
Sodra die tjek teruggestuur is as vervalsing, kan die bank die slagoffer onmiddellik vra vir die bedrag van die nagemaakte tjek saam met die terugbetalingsfooie. As die bank 'n litigasie aanhangig maak of as die slagoffer enige ander moontlike kriminele klagtes in die gesig staar, sal dit moontlik wees dat hulle selfs meer geld moet uitskryf om vir prokureursgelde te betaal.
V: As jy nie seker is of 'n tjek bedrieglik is nie, watter stappe moet jy neem voordat jy dit inbetaal?
A: Kyk na die besigheid of individu wat gelys is as die outeur van die tjek. Moenie die nommer op die tjek noem nie - dit is tipies 'n nommer wat iemand wat in die bedrogspul is, bel.
Bel die bank waarop die tjek geteken is om seker te maak dat die rekeningnommer geldig is en dat die naam op die rekening by die naam op die tjek pas. Dikwels sal hulle 'n geldige bank met 'n geldige rekeningnommer gebruik, maar hulle sal 'n ander naam as die outeur van die tjek vervang.
Kyk of hulle sal kontroleer of die fondse in die rekening is. Wees egter versigtig; net omdat daar geld in die rekening is, beteken dit nie dat die rekeninghouer die tjek eintlik uitgereik het nie.
Die mees versigtige scenario sal wees dat u u bank moet opdrag gee om die tjek vir "Versameling" na die bank se bank te stuur. Hulle sal op fisiese wyse die tjek aan die bank op 'n versameling stuur, die fondse vir u invorder en die fondse dan in u rekening inbetaal nadat dit deur die buitelandse finansiële instelling ontvang is. Dit kan enige plek van 10 dae na 3 weke neem; Wanneer die fondse egter in u rekening gedeponeer is, weet u dat dit goeie fondse is.
V: Wat is sommige van die boonste tekens dat 'n tjek bedrieglik is?
A: Wettige wedstryde sal nooit vereis dat u geld stuur om enige fooie of verwerking te dek nie. As hulle jou met 'n sperdatum (wat gewoonlik baie kort is) druk, is dit ook 'n teken dat die tjek bedrieglik is. Het jy selfs die lotto of sweepse betree? As jy nie gedoen het nie, dan is dit bedrieglik.
As jy 'n kennisgewing van 'n e-pos ontvang het, was die e-pos adres soos Yahoo of Hotmail? Was daar grammatikale foute in die brief of e-pos wat u in kennis gestel het van u oorwinning?
Meestal lyk die tjek regmatig. Die outeur en die bank wat op die tjek gelys is, kan ook regmatig wees, maar dit beteken nie dat hulle daardie tjek eintlik uitgereik het nie. Hierdie inligting moet bevestig word.
Bevestig ook dat die bank se routeringsnommer onderaan die tjek die geldige bank identifikasienommer is. Byvoorbeeld, hulle kan Bank of America as die uitreikingsbank lys, maar gebruik Wells Fargo se identifikasienommer as die routeringsnommer. Dit is om die verwerking van die tjek te vertraag om oplichters nog meer tyd te gee om met die bedrog weg te kom.
V: Watter stappe neem banke om hul kliënte te beskerm teen tjek-swendelary?
A: Wanneer 'n kliënt 'n tjek deposito, verifieer die bankrekenaars bloot die tjeks en verifieer dit meestal nie of die tjek wettig is nie.
Afhangende van die verhouding en geskiedenis van die kliënt met hul finansiële instelling, sal die bank dikwels nie eens die fondse in die hande kry nie. Selfs as 'n houvas geplaas word weens federale en soms staatsbeperkings, sal die houer gewoonlik nie meer as 5-10 dae geplaas word nie; Dit kan egter soms 'n paar weke duur voordat die bedrog terugbesorg word, veral as die tjek op 'n bank oorsee getrek word.
'N Finale Woord oor Fake Check Scams:
As u 'n tjek in die pos ontvang, moet u dit nie installeer nie en hoop dat dit gaan. Selfs as jy nie die geld wat die bedrieërs versoek, dra nie, kan jy in ernstige regs- en finansiële moeilikheid wees net om die tjek te deponeer.
As jy twyfel, praat met jou bankbestuurder oor hoe om te verifieer dat die tjek wat jy ontvang het, regmatig is. En maak seker dat jy die waarskuwingstekens van sweepstroompies borsel om makliker te verifieer.